الخدمات


مهمتنا الرئيسية هي مساعدة المؤسسات المالية والشركات الأخرى في الامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية في جميع معاملاتها بأعلى مستوى من الدقة وفي أقصر وقت ممكن، مع تقليل التكاليف وضمان أعلى جودة في تقديم خدماتنا.


فريقنا يتكون من خبراء قضوا على الأقل ثلاثين عامًا في مجال البنوك والمؤسسات المالية، سواء على المستوى العربي أو العالمي. نستمد فهمنا الدقيق لاحتياجاتكم من هذه التجارب

  • تطوير إطار التدقيق الشرعي: وضع إطار شامل للتدقيق الشرعي، بما في ذلك منهجيات وإجراءات وتنسيقات التقارير التي تتناسب مع احتياجات العملاء الخاصة والمتطلبات التنظيمية
  • تقييم الامتثال الشرعي: إجراء تقييمات مفصلة لتقييم امتثال المنتجات المالية والخدمات والعمليات لمبادئ وتوجيهات الشريعة، وتحديد أي قضايا عدم الامتثال، وتقديم توصيات لاتخاذ إجراءات تصحيحية
  • تنفيذ التدقيق الشرعي: أداء التدقيقات المستقلة للأنشطة المالية والمعاملات والوثائق الخاصة بالعملاء للتحقق من امتثالها لمبادئ الشريعة وضمان الالتزام بالأطر التنظيمية ذات الصلة
  • تقييم مراجعة الضوابط الشرعية الداخلية: تقييم فعالية أنظمة وعمليات الرقابة الداخلية للعملاء في ضمان الامتثال للشريعة، وتحديد مجالات التحسين، وتقديم توصيات لتعزيز آليات الرقابة
  • إدارة مخاطر الامتثال الشرعي: إجراء تقييمات المخاطر المتعلقة بامتثال الشريعة، وتحديد المخاطر المحتملة، ووضع استراتيجيات للتخفيف من تلك المخاطر لضمان وجود أطر امتثال قوية
  • مراقبة الامتثال الشرعي: إنشاء آليات لمراقبة امتثال العملاء بانتظام لمبادئ الشريعة، وإجراء استعراضات دورية، والإبلاغ عن أي انحرافات أو عدم الامتثال إلى الإدارة
  • التدقيق الشرعي المستقل: إجراء التدقيق الشرعي المستقل للمؤسسات المالية الإسلامية، بما في ذلك المصارف الإسلامية وشركات التكافل وصناديق الاستثمار الإسلامية، لتقديم ضمانات بشأن التزامها بمبادئ الشريعة.
  • إعداد ودعم هيئة الرقابة الشرعية: مساعدة العملاء في إنشاء هيئة شرعية مستقلة أو لجنة، بما في ذلك اختيار العلماء المؤهلين وتحديد أدوارهم ومسؤولياتهم، وتقديم الدعم والإرشاد المستمر.
  • تطوير إطار الامتثال الشرعي: وضع إطار وسياسات شاملة تتوافق مع مبادئ الشريعة، تغطي جميع جوانب عمليات المؤسسة، بما في ذلك تطوير المنتجات والحوكمة وإدارة المخاطر والمعايير الأخلاقية
  • رصد وإبلاغ الامتثال الشرعي: إنشاء أنظمة وإجراءات لرصد الامتثال المستمر لمبادئ الشريعة، وإجراء عمليات التدقيق الدورية، وتقديم تقارير شاملة للإدارة وأصحاب المصلحة
  • خدمات استشارات الامتثال الشرعي: تقديم خدمات استشارية مستمرة لمساعدة العملاء في التعامل مع قضايا الامتثال الشرعي المعقدة، والإجابة على الاستفسارات، وتقديم الإرشاد بشأن المسائل المستحدثة ذات الصلة بالشريعة
  • مطابقة الامتثال التنظيمي: ضمان أن عمليات وممارسات العملاء تتوافق مع المتطلبات والإرشادات التنظيمية ذات الصلة، بالإضافة إلى مبادئ الشريعة، مما يسهل عمليات التدقيق والتفاعلات التنظيمية السلسة.
  • هيكلة الصكوك: مساعدة العملاء في تصميم هيكلة صكوك متوافقة مع احتياجاتهم الخاصة وتتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية
  • الاستشارة في إصدار الصكوك: تقديم الإرشاد والدعم خلال عملية إصدار الصكوك، بما في ذلك التوثيق، والتأكد من الامتثال ، وعلاقات المستثمرين
  • أجراءات العناية اللازمة للصكوك: إجراء تقييمات دقيقة واستدلال على الجهات المصدرة المحتملة للصكوك لتقييم امتثالها المالي والشرعي، وإدارة المخاطر، وقابلية السوق
  • مساعدة المشاريع في الحصول على التمويل من خلال أنواع مختلفة من الصكوك بالتعاون مع عدة صناديق تمويل دولية
  • الامتثال والتدقيق الشرعي للصكوك: إجراء تدقيقات ومراجعات منتظمة لضمان استمرار امتثال صكوك الإصدار لمبادئ الشريعة والمتطلبات التنظيمية
  • أبحاث سوق الصكوك: إجراء بحوث وتحليلات عميقة حول اتجاهات سوق الصكوك، وتفضيلات المستثمرين، والفرص الناشئة لدعم عملية اتخاذ القرار
  • التدريب وورش العمل حول الصكوك: تقديم برامج تدريبية وورش عمل لتثقيف العملاء حول أساسيات الصكوك، وديناميات السوق، وأفضل الممارسات في إصدار الصكوك والاستثمار فيها.
  • حساب الزكاة وتقييمها: مساعدة الأفراد والشركات والمؤسسات في حساب الزكاة بدقة وفقًا للمعايير الشرعة
  • الاستشارة والامتثال للزكاة: تقديم الإرشاد حول الامتثال للزكاة، وضمان أن يفي العملاء بواجباتهم المتعلقة بالزكاة بشكل صحيح ووفقًا لمبادئ الشريعة
  • التدريب والتثقيف بشأن الزكاة: إجراء جلسات تدريبية وورش عمل لتثقيف الأفراد والمؤسسات حول مفهوم الزكاة وحسابها وأهميتها في التمويل الإسلامي
  • التخطيط وتحسين الزكاة: مساعدة العملاء في وضع استراتيجيات لتحسين مساهماتهم في الزكاة مع الامتثال لمتطلبات الشريعة
  • التدقيق والتأكيد على الزكاة: إجراء تدقيقات مستقلة للتحقق من دقة وامتثال حسابات الزكاة وضمان الالتزام بإرشادات الشريعة
  • توزيع وصرف الزكاة: تقديم الاستشارات بشأن تخصيص وتوزيع أموال الزكاة للمستحقين وفقًا لمبادئ الإسلام
  • تقييم أثر الزكاة: تقييم الأثر الاجتماعي والاقتصادي لمساهمات الزكاة، ومساعدة العملاء في قياس فعالية برامجهم الزكوية وتحديد المجالات التي يمكن تحسينها
  • سياسات الزكاة والحوكمة: مساعدة المؤسسات في وضع سياسات الزكاة وهياكل الحوكمة لضمان الإدارة السليمة والإدارة الجيدة لأموال الزكاة
  • البحث والتطوير في مجال الزكاة: إجراء البحوث والتحليلات في المواضيع المتعلقة بالزكاة، والمساهمة في تقدم وفهم ممارسات الزكاة في التمويل الإسلامي
  • إعداد التقارير والوثائق المتعلقة بالزكاة: مساعدة العملاء في إعداد تقارير ووثائق دقيقة حول الزكاة، وضمان الشفافية والمساءلة في الأنشطة المتعلقة بالزكاة.
  • دراسات جدوى السوق: إجراء بحوث سوق شاملة لتقييم الجدوى والطلب المحتمل على منتجات أو خدمات أو مشاريع محددة في صناعة التمويل الإسلامي
  • تحليل الجدوى المالية: تقييم الجدوى المالية للمشاريع أو فرص الاستثمار من خلال تحليل توقعات الإيرادات وهياكل التكاليف وتوقعات التدفقات النقدية والنسب المالية
  • إعداد تقرير الجدوى: جمع جميع النتائج والتحاليل والتوصيات في تقرير جدوى شامل، بما في ذلك ملخص تنفيذي ومعلومات داعمة مفصلة
  • تقييم المشروع والاستدامة: إجراء تقييمات شاملة ودراسة الجدوى للمشاريع المقترحة، بما في ذلك تقييم جدوى المشروع والجوانب التقنية والاعتبارات التشغيلية
  • تقييم الاستثمار والتقدير: تقييم قيمة وعوائد الفرص الاستثمارية في قطاع التمويل الإسلامي خاصة والتمويل عامة وتقديم توصيات استثمارية بناءً على تحليل دقيق
  • تحليل جدوى المنتج: تقييم جدوى ونجاح المنتجات المالية الجديدة من خلال البحوث التسويقية والنمذجة المالية وتقييم المخاطر
  • استراتيجية تطوير المنتج: إنشاء خارطة طريق استراتيجية لتطوير المنتجات المالية الجديدة، باعتبار الطلب في السوق والمنافسة ومتطلبات التنظيم وتفضيلات العملاء
  • تصميم وهيكلة المنتج: تصميم منتجات مالية مبتكرة تتوافق مع احتياجات العملاء واتجاهات السوق، مع ضمان توافق المخاطر مع العوائد المتوقعة والامتثال للوائح ذات الصلة
  • اختبار وتحقق المنتج: إجراء عمليات اختبار وتحقق صارمة لضمان كفاءة المنتجات المالية المطورة حديثًا، والامتثال للمعايير قبل إطلاقها في السوق.
  • دعم إطلاق وتسويق المنتج: المساعدة في إطلاق ناجح للمنتجات المالية الجديدة من خلال تطوير استراتيجيات التسويق ومواد الاتصال وبرامج التدريب لفرق المبيعات، مع ضمان الامتثال التنظيمي.
  • تقييم وإدارة المخاطر: إجراء تقييم للمخاطر وتطوير استراتيجيات للتخفيف منها وتنفيذ إطارات فعالة لإدارة المخاطر
  • تطوير إطار الحوكمة: مساعدة المؤسسات في تصميم وتنفيذ إطارات حوكمة فعالة تتناسب مع احتياجاتها الخاصة ومتطلبات الصناعة
  • تقييم فعالية مجلس الإدارة: إجراء تقييم لأداء مجلس الإدارة، وتقييم هياكل الحوكمة، وتقديم توصيات لتحسين فعالية المجلس
  • تقييم وإدارة المخاطر: إجراء تقييم شامل للمخاطر لتحديد وتحليل المخاطر المحتملة وتطوير استراتيجيات لإدارة المخاطر والمساعدة في تنفيذ تدابير التخفيف منها
  • تطوير السياسات والإجراءات: مساعدة المؤسسات في وضع ومراجعة السياسات والإجراءات لضمان التوافق مع متطلبات التنظيمات الرقابية وأفضل الممارسات في الصناعة
  • استشارات الامتثال والتنظيمية: توفير التوجيه بشأن متطلبات الامتثال التنظيمي، ومساعدة المؤسسات في مواكبة التغيرات التشريعية، والمساعدة في تصميم برامج الامتثال
  • تقييم وتعزيز الرقابة الداخلية: تقييم أنظمة الرقابة الداخلية، وتحديد الثغرات أو الضعف، وتقديم توصيات لتعزيز الرقابة وتحسين عمليات إدارة المخاطر
  • تخطيط استمرارية الأعمال: مساعدة المؤسسات في وضع خطط استمرارية أعمال قوية لضمان الصمود التشغيلي في مواجهة الاضطرابات أو الأزمات غير المتوقعة
  • برامج الأخلاق والنزاهة: وضع وتنفيذ برامج الأخلاق والنزاهة، بما في ذلك مدونات السلوك، وآليات إفشاء المعلومات، وتدريب الأخلاق، لتعزيز ثقافة السلوك الأخلاقي داخل المؤسسة
  • برامج التدريب والتوعية: تقديم برامج تدريبية وورش عمل لتعليم المؤسسات أساسيات الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال
  • مشاركة وتواصل مع أصحاب المصلحة: مساعدة المؤسسات في التواصل الفعال لممارسات الحوكمة واستراتيجيات إدارة المخاطر وجهود الامتثال إلى أصحاب المصلحة، بما في ذلك المساهمين والموظفين والجهات التنظيمية.
  • استشارات الاستدامة والمسؤولية الاجتماعية للشركات: مساعدة الشركات في تطوير ممارسات مستدامة واستراتيجيات المسؤولية الاجتماعية للشركات وتقييم تأثير البيئة
  • تدقيق البيانات المالية: إجراء تدقيقات مستقلة وموضوعية للبيانات المالية لتوفير ضمانات بشأن دقتها واكتمالها وامتثالها لمعايير المحاسبة والمتطلبات التنظيمية
  • تدقيق الامتثال: إجراء تدقيق لضمان الامتثال للقوانين أو التشريعات الخاصة أو المعايير الصناعية المحددة، مثل تدقيق الامتثال الضريبي أو تدقيقات الامتثال التنظيمية
  • تدقيق قائم على التحليل المبني على المخاطر: إجراء تدقيقات قائمة على تحليل المخاطر لتحديد وتقييم المخاطر التجارية الرئيسية، وتقديم توصيات للحد من المخاطر وتحسين آليات الرقابة
  • استشارات المحاسبة: تقديم إرشادات خبيرة بشأن المسائل المحاسبية المعقدة وتفسير المعايير المحاسبية وتنفيذ التشريعات المحاسبية الجديدة أو التغييرات
  • التقارير المالية: المساعدة في إعداد وتقديم البيانات المالية وفقًا للمعايير المحاسبية المعمول بها والمتطلبات التنظيمية
  • الامتثال الضريبي: ضمان امتثال العملاء لقوانين وتشريعات الضرائب من خلال تقديم الإرشادات حول تقديم الإقرارات الضريبية بدقة وفي الوقت المحدد
  • الاستشارات الضريبية: تقديم المشورة الخبيرة في مسائل الضرائب المختلفة، مثل الآثار الضريبية للمعاملات التجارية، والتحفيزات الضريبية والاستثناءات، والهياكل الضريبية الفعالة
  • تقييم مخاطر الضرائب: إجراء تقييمات لتحديد المخاطر الضريبية المحتملة ومساعدة العملاء في تنفيذ إجراءات للحد من تلك المخاطر
  • الضرائب الدولية: مساعدة العملاء في المعاملات عبر الحدود والتخطيط الضريبي الدولي، بما في ذلك معاهدات الضرائب المزدوجة وتسعير التحويلات واعتمادات الضرائب الأجنبية
  • حل النزاعات الضريبية: تمثيل العملاء في التدقيق الضريبي والتحقيقات والنزاعات مع السلطات الضريبية، وتقديم المساعدة في التفاوض على التسويات وحل المنازعات الضريبية